Beste makelaars voor internationale investeerders

Inhoud

• Top internationale makelaars
• Risicofactoren waarmee u rekening moet houden
• Alternatieve investeringen
• Het komt neer op

Beleggers hebben nog nooit zo veel opties gehad om toegang te krijgen tot wereldwijde markten met duizenden verschillende Exchange Traded Funds (ETF's) en American Depositary Receipts (ADR's) die op Amerikaanse beurzen worden verhandeld. Hoewel landen-ETF's blootstelling bieden aan een hele economie, bieden ze geen blootstelling aan specifieke aandelen binnen die economieën. Veel ADR's hebben ook aanzienlijk minder liquiditeit dan buitenlandse aandelen, waardoor ze een ondermaatse manier zijn om op buitenlandse markten te beleggen.

In dit artikel zullen we de beste makelaars bekijken voor internationale investeerders die aandelen rechtstreeks op buitenlandse beurzen willen kopen en verkopen.

Top internationale makelaars

Veel populaire Amerikaanse discountmakelaars bieden toegang tot bepaalde internationale markten, zoals de Toronto Stock Exchange (TSX) in Canada, maar bieden geen toegang tot meer obscure markten. Het goede nieuws is dat er makelaars zijn die dit soort toegang bieden aan investeerders.

Interactive Brokers is de meest populaire internationale broker voor Amerikaanse investeerders, met toegang tot meer dan 50 beurzen over de hele wereld. Individuele accounts hebben een minimumvereiste van USD $ 10.000 en moeten een minimale maandelijkse handelsactiviteit onderhouden of er worden kosten in rekening gebracht. Forfaitaire commissies zijn slechts $ 1 per 100 aandelen, terwijl gedifferentieerde prijzen variëren op basis van handelsvolume en regelgevingskosten, hoewel deze zeer scherp geprijsd zijn.

Andere Amerikaanse makelaars bieden blootstelling aan buitenlandse markten, waaronder Charles Schwab, OptionsXpress en MB Trading. Deze makelaars hebben een beperktere reeks internationale markten dan Interactive Brokers, maar kunnen het ontdekken waard zijn voor beleggers die alleen blootstelling aan bepaalde markten nodig hebben.

Beleggers die op zoek zijn naar een goedkopere of regionale blootstelling, kunnen brokers overwegen zoals OCBC Securities, een in Singapore gevestigd bedrijf dat toegang biedt tot een verscheidenheid aan Aziatische beurzen. Het belangrijkste deel van de blootstelling zijn waarschijnlijk de A-aandelen van de Shanghai Stock Exchange, die meestal moeilijk toegankelijk zijn voor buitenlanders. Hoewel Amerikaanse staatsburgers worden geaccepteerd als klant, kunnen ze niet handelen op Amerikaanse beurzen met behulp van het brokerage-account.

Risicofactoren waarmee u rekening moet houden

Internationale investeerders moeten voorzichtig zijn bij het selecteren van buitenlandse makelaars, aangezien deze niet op dezelfde manier gereguleerd zijn als Amerikaanse makelaars. Beleggers moeten ook rekening houden met de andere kosten en complexiteiten die gepaard gaan met het rechtstreeks kopen van buitenlandse aandelen.

Beleggers moeten in gedachten houden dat buitenlandse makelaars niet worden gereguleerd door Amerikaanse regelgevende instanties, wat betekent dat ze moeten kijken naar de betrouwbaarheid van buitenlandse regelgevende instanties. Er zijn veel voorbeelden van buitenlandse makelaardijen die van de ene op de andere dag zijn gesloten, met als gevolg een volledig kapitaalverlies. Internationale handel kan ook duurder zijn dan binnenlandse handel, en er kunnen bepaalde regels van toepassing zijn (zoals beperkingen op de handel op bepaalde markten).

Beleggers die buitenlandse aandelen kopen, moeten mogelijk ook vermogenswinstbelasting betalen aan belastinginstanties in andere landen. Een belegger die bijvoorbeeld winst heeft gemaakt met het handelen in Chinese aandelen, moet mogelijk belasting betalen over die winsten in China. De enige uitzondering zijn landen die reeds bestaande overeenkomsten hebben gesloten met de VS om dubbele belasting te voorkomen. Sommige makelaars kunnen bovenop elke transactie ook valutawisselkosten in rekening brengen die in de loop van de tijd kunnen oplopen en een hap uit de winstgevendheid kunnen halen.

Alternatieve investeringen

Internationale beleggers die niet het gedoe willen dat gepaard gaat met het kopen en verkopen van buitenlandse aandelen, kunnen internationale ETF's, in de VS verhandelde ADR's of actief beheerde beleggingsfondsen voor buitenlandse markten overwegen.

Met internationale ETF's kunnen beleggers zich richten op regionale of landspecifieke markten met een brede blootstelling, terwijl actief beheerde beleggingsfondsen waardegedreven of andere benaderingen kunnen bieden. Deze effecten kunnen het overwegen waard zijn voor beleggers die geen tijd en energie willen investeren in het analyseren van buitenlandse aandelen. Het kan een ontmoedigend proces zijn, aangezien bedrijfs- en financiële informatie niet altijd betrouwbaar en up-to-date is.

ADR's vertegenwoordigen een directere manier om op buitenlandse markten te beleggen met behulp van in de VS verhandelde effecten. Vaak zijn deze ADR's blue-chip-bedrijven die zowel in de VS als op hun huizenbeurs een dubbele notering hebben. Hoewel de waarde van deze twee vermeldingen kan variëren, is er zelden een blijvende korting, aangezien arbitragehandelaren kunnen profiteren van het verschil als het te groot wordt. Het maakt ze tot een aantrekkelijke investering, zelfs als de liquiditeit beperkt is.

Het komt neer op

Internationale beleggers hebben een aantal verschillende opties wanneer ze op buitenlandse markten beleggen, waaronder internationale ETF's, in de VS genoteerde ADR's en beleggingsfondsen. Gevorderde beleggers die op zoek zijn naar blootstelling aan specifieke effecten, kunnen overwegen om aandelen rechtstreeks op een buitenlandse beurs te kopen, waarvoor een makelaardij nodig is die toegang biedt tot die beurzen. Het goede nieuws is dat er voor deze investeerders verschillende opties zijn.

Interactive Brokers is het populairste internationale investeringsplatform. U krijgt blootstelling aan meer dan 50 beurzen over de hele wereld, maar beleggers die op zoek zijn naar een goedkopere en specifieke blootstelling, kunnen regionale makelaars als alternatief overwegen. Het is belangrijk om vooraf goed na te denken over de betrouwbaarheid van deze makelaars en de kosten van beleggen in buitenlandse aandelen, aangezien dit aanzienlijk duurder en riskanter kan zijn dan beleggen in Amerikaanse aandelen.

Het saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Investeren houdt risico's in, waaronder het mogelijke verlies van de hoofdsom.