Beste onbelaste fondsen om te beginnen met beleggen met slechts $ 100

Inhoud

• Minimale initiële investeringen in beleggingsfondsen
• Lage initiële beleggingsfondsen
• Schwab S&P 500 Index (SWPPX)
• Schwab Balanced Fund (SWOBX)
• Schwab International Core Equity (SICNX)
• Fidelity Funds
• Het komt neer op

Het vinden van beleggingsfondsen om te beginnen met beleggen voor $ 100 of minder kan een grotere uitdaging zijn dan het vinden van de beste fondsen. Om deze reden kan de minimale initiële investeringsdrempel de eerste investering voor sommige investeerders moeilijk maken.

Maar wees niet ontmoedigd. Het vinden van de beste onbelaste beleggingsfondsen voor $ 100 of minder kan eenvoudig zijn als u weet waar u moet zoeken.

Minimale initiële investeringen in beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen zijn zonder twijfel het beste type investering voor de meeste beginnende investeerders, maar veel fondsen hebben een minimale initiële investering van $ 3.000 of hoger. Als gevolg hiervan moeten beginnende beleggers honderden of duizenden dollars sparen om te kunnen beginnen met beleggen in beleggingsfondsen. Deze kostenhindernis vermindert een van de grootste voordelen van investeren: vroeg beginnen.

Maar er zijn verschillende fondsbedrijven die onderlinge fondsen aanbieden met lage minimale initiële investeringsbedragen. Er zijn echter niet veel fondswinkels die zowel lage minima als hoogwaardige niet-belaste fondsen hebben voor de doe-het-zelfbelegger.

Hoewel Vanguard Investments en Fidelity Investments enkele van de beste onbelaste fondsen op de markt bieden, bedragen hun minimale initiële investeringen voor het merendeel van hun fondsen respectievelijk $ 3.000 en $ 2.000.

Maar Charles Schwab heeft een aantal goede fondsen die geen minimale investering vereisen, en Fidelity heeft er ook een paar.

Lage initiële beleggingsfondsen

Als u er klaar voor bent om met beide benen in de strijd te springen, zijn hier een paar van die beleggingsfondsen.

Schwab S&P 500 Index (SWPPX)

Het is moeilijk om fout te gaan met een indexfonds zonder minimale initiële investering en een extreem lage kostenratio van slechts 0,02%, wat vergelijkbaar is met die van Vanguard-fondsen. Bij 100% aandelen zullen beleggers in staat moeten zijn om vol te houden tijdens de onvermijdelijke bearmarkten, wanneer de aandelenkoersen in slechts een paar maanden tijd met 20% of meer kunnen dalen. De rendementen op lange termijn (meer dan 10 jaar) van aandelenindexfondsen behoren echter tot de meest concurrerende van alle soorten onderlinge fondsen.

Schwab Balanced Fund (SWOBX)

Evenwichtige fondsen kunnen een ideale manier zijn voor beginners om te beginnen met beleggen, omdat ze een gediversifieerde mix (een balans) zijn van aandelen, obligaties en contanten. Met andere woorden, evenwichtige fondsen kunnen op zichzelf een complete portefeuille zijn. Het Schwab Balanced Fund heeft een activaspreiding van ongeveer 60% aandelen, 35% obligaties en 5% contanten. Dit zorgt voor een gematigde mix (gemiddeld risico) die geschikt is voor de meeste beleggers. SWOBX presteert doorgaans bovengemiddeld en heeft geen minimale initiële investering.

Schwab International Core Equity (SICNX)

Als u uw portefeuille wilt uitbreiden met buitenlandse aandelen, dan is dit fonds een van de beste onbelaste fondsen zonder minimale initiële aankoop. SICNX belegt in large-capaandelen (grote bedrijven) die zich buiten de Verenigde Staten bevinden. De prestaties op de lange termijn zijn hoog in vergelijking met andere internationale large-capfondsen.

Fidelity Funds

Fidelity biedt vier fondsen zonder minimum aan om een ​​rekening te openen: Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX); Fidelity ZERO Extended Market Index Fund (FZIPX); Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX); en Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Ze hebben ook allemaal een kostenratio van 0%. Fidelity biedt ook 24/7 live klantenservice en geen accountkosten voor retailbrokerage-accounts.

Het komt neer op

Beleggers moeten er rekening mee houden dat sommige beleggingsfondsen lagere minimale initiële investeringen bieden, zoals $ 100 of lager, wanneer de belegger een individuele pensioenrekening (IRA) opzet en een systematisch investeringsplan opzet dat automatisch minstens $ 100 per maand uit een bank haalt rekening voor storting in de IRA.

Maar als u de mogelijkheid heeft om in een van deze beleggingsfondsen met een lage initiële investering te stappen, moet u zeker overwegen om het te nemen. Vroeg beginnen met beleggen in een beleggingsfonds is een geweldige manier om een ​​nestei te bouwen dat zich jaren later zal terugbetalen. Hoewel er enkele nadelen zijn aan onderlinge fondsen, zoals hoge vergoedingen en vermogenswinstbelastingen, hebben onderlinge fondsen een solide staat van dienst wat betreft het opbouwen van rijkdom in de loop van de tijd. Ze brengen echter risico's met zich mee, dus u moet er slim in zijn.

Nu je de kennis hebt, is het tijd om eropuit te gaan en je investeringscarrière te beginnen.

Disclaimer: de informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. Deze informatie vormt in geen geval een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.