De voor- en nadelen van risicovolle beleggingen

Inhoud

• Hefboominvesteringen
• Opties
• Obligaties met een hoog rendement
• Valuta's
• Opkomende markten en grensmarkten
• Penny aandelen
• Niche ETF's

Als het om investeren gaat, heeft iedereen zijn eigen risicotolerantie. Die tolerantie kan variëren, afhankelijk van uw financiële situatie, uw financiële doelen, uw leeftijd en vele andere factoren.

De meeste mensen beleggen comfortabel in sommige aandelen, omdat ze beseffen dat het potentieel voor positieve rendementen het risico na verloop van tijd meestal waard is. Anderen mijden de aandelenmarkt helemaal en houden hun geld gerust in veilige havens zoals obligaties of eenvoudige spaarrekeningen.

Er zijn enkele investeringen die het potentieel bieden voor een hoger dan gemiddeld relatief rendement, maar ze brengen ook een hoge dosis risico met zich mee. Deze risicovolle beleggingen zijn niet voor iedereen weggelegd, maar ze kunnen wel iemand helpen op weg naar rijkdom als hij er de moed voor heeft.

Laten we eens kijken naar de mogelijke voor- en nadelen van enkele investeringen met een hoger risico.

Hefboominvesteringen

Een belegger die meer geld wil verdienen, kan geleend geld gebruiken om het potentiële rendement op een investering te vergroten. Het is mogelijk om twee of zelfs drie keer een typisch rendement te zien met behulp van hefboomwerking, maar er is een gelijk risico aan de keerzijde. Onthoud: hefboomwerking kan zowel uw winsten als uw verliezen vergroten.

Er zijn veel hefboomproducten op de markt, waaronder op de beurs verhandelde fondsen met een dubbele of zelfs drievoudige hefboomwerking. U kunt bijvoorbeeld beleggen in een drievoudige leveraged S&P 500 ETF die driemaal het rendement van de index biedt. Dit betekent natuurlijk dat u drie keer zoveel geld verliest als de markt daalt. Bovendien zijn de rendementen van deze ETF's met hefboomwerking gebaseerd op het dagelijkse rendement van de index, dus u kunt in één dag behoorlijk wat geld verliezen.

Hefboombeleggingen kunnen voor sommige beleggers een doel dienen, maar zijn zelden goede producten voor degenen die zich op de lange termijn richten.

Opties

Handelen in opties is een mogelijke manier om geld te verdienen aan aandelen of andere effecten, zelfs als de markt niet stijgt.

Wanneer u een optiecontract koopt, koopt u in feite het recht om vóór een bepaalde datum een ​​actief tegen een vaste prijs te kopen of verkopen. U kunt bijvoorbeeld een overeenkomst aangaan om 100 aandelen Apple te verkopen voor $ 150 per aandeel. Als de aandelen op dat moment voor veel minder worden verhandeld, verdien je geld.

Er zijn soorten opties die kunnen leiden tot grote of zelfs onbeperkte verliezen, vooral voor verkopers. Een voorbeeld is een naakte optie, een belegger kan tegen een aandeel wedden en veel geld verliezen als het aandeel stijgt. Stel dat u denkt dat het aandeel van Apple niet boven de $ 150 per aandeel uitkomt. U gaat een contract aan met een "uitoefenprijs" van $ 150, die afloopt in juni 2019. Wanneer juni rondrent en Apple handelt tegen $ 210, verliest de belegger het verschil of $ 60 per aandeel. In theorie is een verlies onbeperkt omdat er geen limiet is voor hoe hoog een aandelenkoers kan gaan.

Het kan even duren om de ins en outs van opties te begrijpen, dus handel moet worden gedaan door meer ervaren beleggers. Zelfs degenen die beweren te weten wat ze doen, kunnen grote sommen geld verliezen.

Obligaties met een hoog rendement

Het is gebruikelijk voor oudere beleggers en gepensioneerden om in de vastrentende markt te beleggen via bedrijfs- en gemeentelijke obligaties en Amerikaanse staatsobligaties. Dit soort investeringen komt zelden in gebreke en biedt een stabiele, voorspelbare inkomstenstroom. Maar het is mogelijk om een ​​hoger rendement uit obligaties te halen als u bereid bent risicovollere schulden te kopen. Dit wordt de risicopremie genoemd.

De meeste obligaties worden geleverd met ratings op basis van de kredietwaardigheid van de lener, met AAA-ratings voor de meest betrouwbare obligaties en ratings zo laag als CCC of zelfs D voor de zwakste obligaties. Obligaties met een lage rating worden vaak "non-investment grade", "speculatieve" of "junk" -obligaties genoemd.

Het is mogelijk om een ​​goed rendement te behalen op obligaties met een lage rating, aangezien een lage rating geen garantie is dat de lener in gebreke blijft. Maar het is zelden een goed idee om een ​​groot percentage van uw geld in dit soort obligaties te steken.

Valuta's

De waarden van valuta's kunnen snel en dramatisch veranderen. Uw vermogen om deze bewegingen te voorspellen en ernaar te handelen, zal uw succes bepalen bij het verdienen van geld op de valutamarkt of forex. De wilde schommelingen van valuta's, vooral buiten de VS, bieden het potentieel voor hoge rendementen als u de veranderingen correct voorspelt. Maar handelen op de forex is niet voor bangeriken, omdat een verkeerde gok op een valuta kan resulteren in het verlies van alles wat u hebt geïnvesteerd. Om de zaken riskanter te maken, worden valuta's vaak verhandeld met behulp van hefboomwerking, zodat uw verliezen kunnen worden vermenigvuldigd.

Wanneer u in valuta handelt, is het het beste om te voorkomen dat er teveel geld in één transactie zit, gebruik geen hefboomwerking en stop-loss-orders te gebruiken om grote verliezen te voorkomen.

Opkomende markten en grensmarkten

De Amerikaanse aandelenmarkt is in de loop van de tijd betrouwbaar in waarde gestegen, dus het vinden van echte koopjes is niet altijd gemakkelijk. Dat is de reden waarom veel investeerders in het buitenland naar jonge economieën kijken voor groeimogelijkheden.

Het is mogelijk om te beleggen in aandelen en schulden uit opkomende economieën zoals China, India en veel landen in Zuid-Amerika, Afrika en Oost-Europa. Deze landen bevinden zich vroeger in hun groeicycli in vergelijking met de Verenigde Staten, dus er is potentieel dat investeringen in de loop van de tijd in waarde stijgen.

Frontiermarkten zijn meestal kleiner en lopen zelfs verder achter op opkomende markten in termen van groei, maar bieden mogelijk nog steeds kansen voor beleggers. Landen als Estland, Vietnam en Kenia worden vaak als grensmarkten beschouwd.

Opkomende markten en frontiermarkten bieden kansen, maar brengen risico's met zich mee. Deze landen zijn economisch of politiek vaak niet zo stabiel. Van hen is bekend dat ze in gebreke blijven op schulden. Hun markten kunnen veel volatieler en onvoorspelbaarder zijn dan die in de VS.Het is geen slecht idee om opkomende en grensverleggende beleggingen in uw portefeuille te combineren, maar zorg ervoor dat u ze in evenwicht brengt met veiligere en betrouwbaardere activa.

Penny aandelen

De meeste beleggers zijn eraan gewend om beursgenoteerde aandelen te zien op grote beurzen zoals de New York Stock Exchange en NASDAQ. Maar veel bedrijven zijn te klein om op deze beurzen te worden genoteerd en handelen daarom 'over the counter' of op de zogenaamde 'pink sheets'. U kunt goedkoop aandelen van deze bedrijven kopen en als ze uiteindelijk in groei exploderen, kunt u veel geld verdienen.

Houd er echter rekening mee dat deze aandelen over de toonbank worden verhandeld omdat ze van de grote beurzen zijn geschrapt of nooit groot genoeg waren om überhaupt genoteerd te worden. Een groot aantal van deze penny-voorraden stijgt nooit in waarde. In feite rapporteren veel van deze kleine bedrijven nauwelijks enige omzet of inkomen en bestaan ​​ze alleen op papier. Bovendien zijn penny-aandelen vaak het onderwerp van prijsmanipulatie, waarbij oneerlijke mensen de aandelen van een bedrijf promoten om de aandelenkoers op te pompen en vervolgens met winst te verkopen.

Niche ETF's

Het aantal op de beurs verhandelde fondsen is de afgelopen jaren dramatisch gestegen. Er zijn nu meer dan 2.900 ETF's beschikbaar voor beleggers, en veel van hen hebben zeer specifieke en unieke beleggingsdoelen. Er zijn ETF's die aan vrijwel elke denkbare markt en index zijn gekoppeld, en vele zijn ontworpen om potentieel hoge beloningen te bieden in ruil voor een hoog risico. Er zijn bijvoorbeeld verschillende ETF's die proberen de VIX- of volatiliteitsindex te weerspiegelen. Er zijn ook inverse ETF's die zijn ontworpen om omhoog te gaan als de markt daalt (maar mogelijk omgekeerd). Dit soort beleggingen kan het potentieel bieden voor een hoger rendement dan meer reguliere beleggingen, maar kan een belegger ook blootstellen aan mogelijk hogere verliezen. Het algemene advies voor gemiddelde beleggers is om weg te blijven van dit soort nicheproducten.